BancoPosta Liquidità Euro, conviene? Opinioni

BancoPosta Liquidità Euro, conviene? E soprattutto cos’è? BancoPosta Liquidità Euro è un piano di accumulo (PAC) proposto dal gruppo BancoPosta Fondi S.p.A. SGR. BancoPosta Liquidità Euro è un fondo che mira alla conservazione del valore del capitale investito attraverso l’investimento in strumenti del mercato monetario dell’Area Euro, principalmente di emittenti italiani governativi e societari. Gli investimenti residuali del fondo BancoPosta Liquidità Euro sono in depositi bancari e certificati di deposito denominati in euro e in OICR (armonizzati e non, a condizione che siano OICR di mercato monetario a breve termine od OICR del mercato monetario), anche “collegati”, denominati in euro.

Opinioni e BancoPosta Liquidità Euro in dettaglio

Ma che cosa è BancoPosta Liquidità Euro? BancoPosta Liquidità Euro, come tutti i fondi, è un fondo comune d’investimento a patrimonio collettivo costituito dalle somme versate da una pluralità di partecipanti ed investite in strumenti finanziari. Ciascun partecipante detiene un numero di quote, tutte di uguale valore e con uguali diritti. Il profilo di rischio di BancoPosta Liquidità Euro è 2, su una scala da 1 a 7. Quindi si tratta di un fondo poco rischioso. L’indice di riferimento (benchmark)  è così ripartito, 75% Indice di capitalizzazione lordo MTS – ex Banca d’Italia – BOT e 25% Indice EuroMTS Eonia Total Return Investable. BancoPosta Liquidità Euro non prevede costi o commissioni di sottoscrizione o di rimborso, mentre prevede una commissione dello 0,30% annuo. Per sottoscrivere BancoPosta Liquidità Euro bisogna ritirare e compilare il Modulo presso la sede della SGR o presso gli uffici postali abilitati. Il versamento in un’unica soluzione (BancoPosta Liquidità Euro come PIC) prevede un importo minimo di € 500 per la prima sottoscrizione e di € 100 per i versamenti successivi. La partecipazione come Piano di Accumulazione, prevede un versamento iniziale di un importo non inferiore a € 500 e versamenti periodici unitari (mensili, bimestrali, trimestrali o semestrali) a partire da € 50 o multipli.

BancoPosta Liquidità Euro, conviene?

Se è vero che l’investimento è un prodotto a basso rischio, bisogna dire ad onor del vero che spesso il rendimento del fondo non ha bilanciato il rischio che comunque lo ha caratterizzato. Per il resto rappresenta un fondo chiaro e trasparente, offerto da un gruppo solido e ben collaudato. Senza dubbio, BancoPosta Liquidità Euro investe principalmente in Italia ed area Euro, il che significa una bassa differenziazione, tuttavia se l’economia italiana nei prossimi mesi si riprenderà (come sembra) ci saranno buoni margini di guadagno. A nostro pare, BancoPosta Liquidità Euro rappresenta uno strumento con un buon rapporto qualità prezzo.

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